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基金评级是什么意思

发布时间:2023-09-11 09:37:14

基金评级是什么意思呢?我们一起来看看吧!

基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。

基金评价的维度有哪些?

1、收益性

我们投资基金,最主要是赚钱的。能不能赚钱,就是评价基金主要的指标。如果一只基金的其他指标都很好,但收益性不好,还不如去银行存钱,最起码有利息。这里需还要综合评价基金在各阶段的收益表现,如3个月、6个月、1年、2年、3年、5年。最好选出在坏年份亏损最少,在好年份收益相对较高的基金。

2、风险性

钱当然是要赚的,但是们需要清楚,赚的是什么风险的钱,是躺赚的钱呢?还是刀口舔血的钱?或是坟头蹦迪的钱?我们当然希望赚的钱,是风险最低的那一种。放在基金上,就是看看这只基金能不能抗跌,回撤率是不是大。

这里就需要查看基金在各阶段,如6个月、1年、2年,甚至是更长时间的最大回撤。最大回撤,意味着在某个阶段可能承受的最大损失,是最真实的风险。如果一只基金的最大回撤率在50%以上,就需要谨慎考虑了。你想,一个不小心损失50%,需要翻倍才能回本,这个难度非常大。不管什么投资,我们都应该本着这样一条原则:尽量不亏损本金。

3、业绩稳定性

这个很好理解,在同一投资风格的基金中,能否长期保持优势业绩。这个相当于一个班里排名:一次考第一,一次考倒数第一,我们不能选这样的基金,我们应该选择那种每次排名在前50%以上的基金。

4. 风格稳定性

每个基金经理都有自己的风格,这是他个人的能力圈。如果一个基金经理今天投资大盘股,明天投资小盘股,或者今天科技,明天消费,投资风格就不稳定。基金经理的投资风格是否长期稳定,直接关系到投资业绩的可持续性。

以上就是小编的全部分享了,希望能帮助到大家!

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